Nếu bạn đang có ý định giao dịch chứng khoán phái sinh thì trước hết cần nắm rõ các loại phí khi giao dịch phái sinh hiện nay gồm những gì, quy định ra sao để có thể tính toán lựa chọn công ty môi giới phù hợp. Và để có những thông tin chi tiết hơn, mọi người theo dõi thông tin phí cập nhật dưới đây của InfoFinance
Chứng khoán phái sinh là gì?
Trước hết mọi người cần phân biệt chứng khoán phái sinh với chứng khoán cơ sở, bởi hình thức giao dịch nó quyết định đến phí giao dịch.
Chứng khoán phái sinh là hình thức giao dịch dựa trên hợp đồng, và hiện nay ở Việt Nam chúng ta giao dịch chứng khoán phái sinh đó là Hợp đồng tương lai chỉ số và hợp đồng tương lai hàng hóa hoặc là hợp đồng tương lai trái phiếu, mọi người có thể linh hoạt. Giá trị của chứng khoán phái sinh là dựa vào 1 hay nhiều loại tài sản cơ sở khác.
Có các dạng sản phẩm phái sinh sau đây:
- Hợp đồng kỳ hạn
- Hợp đồng tương lai
- Hợp đồng quyền chọn
- Hợp đồng hoán đổi
Ở Việt Nam thì hợp đồng tương lai và hợp đồng quyền chọn là phổ biến nhất, đặc biệt là HĐTL bạn có thể đầu tư vào các chỉ số chứng khoán như VN30 Index hay HĐTL chỉ số hàng hóa.
Các loại phí khi giao dịch chứng khoán phái sinh hiện nay
Trước khi tiến hành giao dịch, hay cần tìm hiểu về công ty môi giới chứng khoán phái sinh nào đó mọi người nên thực hiện
Phí mở tài khoản
Đây là mức phí được tính khi bạn tiến hành mở tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh ở công ty chứng khoán bất kỳ nào đó. Hiện nay đa phần các công ty đều miễn phí dịch vụ này để thu hút được nhiều người mở tài khoản chứng khoán hơn.
Phí giao dịch
Phí giao dịch là loại phí được tính khi nhà đầu tư thực hiện các lệnh giao dịch mua hoặc bán, ngay khi khớp lệnh được thực hiện thành công thì tiền phí sẽ được tính cho nhà đầu tư, được trừ thẳng trực tiếp vào tài khoản giao dịch chứng khoán của mọi người.
Phí giao dịch được tính như sau: Mức phí quy định* số lượng hợp đồng mua/bán
Ví dụ: Phí quy định của công ty A là 3.000đ/ HĐTL và bạn muốn mua 100 HĐTL chỉ số thì phí bạn phải trả cho công ty đó là 3.000*100 = 300.000 VNĐ.
Phí quản lý vị thế qua đêm
Phí quản lý vị thế qua đêm hay còn gọi là phí qua đêm, đây là phí bạn phải trả khi muốn giữ vị thế mua hoặc bán của mình từ ngày hôm nay cho đến ngày hôm sau mà không đóng vị thế đó trước. Và để có thể giữ được vị thế đó của mình mọi người phải cho bên công ty 1 khoản tiền.
Cách tính phí qua đêm chứng khoán phái sinh = Phí quy định * số lượng hợp đồng* số ngày
Ví dụ: Công ty quy định phí qua đêm là 2.000VNĐ/ HĐ/ Ngày và với số lượng
- Nếu bạn giữ 1 đêm 2.000 x 100 x 1 = 200.000đ phí
Như vậy chưa kể là mức phí qua đêm được tính cao hơn nếu bạn giữ vị thế ở thứ thứ 6, bởi đến thứ 2 thì thị trường mới giao dịch lại ( tính cả ngày nghỉ).
Phí quản lý tài sản ký quỹ
Phí quản ký tài khoản ký quỹ là phí mà bạn phải trả khi giao dịch ký quỹ, phí này trả cho Trung tâm lưu ký chứng khoán chứ không phải trả cho công ty môi giới chứng khoán, bởi trung tâm lưu ký là nơi quản lý tài sản khi đầu tư.
Cách tính phí quản ký tài sản ký quỹ = % Giá trị lũy kế số dư tài sản ký quỹ (Tiền + Giá trị chứng khoán tính theo mệnh giá)/tài khoản/tháng.
Mức phí này được tính theo tháng, và được tính tối đa lên đến 2 triệu đồng và tối thiểu là từ 300- 400 nghìn. Và thường nạp vào ngày làm việc cuối cùng của tháng.
Phí nạp và rút tiền ký quỹ
Khi thực hiện ký quỹ để giao dịch, bên cạnh số tiền bạn phải nạp vào để thực hiện ký quỹ thì còn có mức phí khi thực hiện nữa. Gồm phí nạp vào và phí rút tiền kỹ quỹ, nó được quy định linh hoạt ở mỗi công ty chứng khoán. Phí này do công ty chứng khoán thu không phải là VSD thu.
Cách tính:
- Tương đương với Mức phí quy định của ngân hàng thanh toán (đã bao gồm VAT)
- Tính trên lần giao dịch
Ví dụ: Quy định là 5.000đ/giao dịch nạp hoặc rút thì nếu bạn thực hiện 1 lần thì nạp sẽ là mất 5k, tiếp đến nếu khi thực hiện rút sẽ mất thêm 5k nữa. Nếu thực hiện nhiều lần, mỗi lần sẽ được tính phí, không tính dựa trên ngày hay tháng mà dựa trên số lần bạn thực hiện.
Phí chuyển khoản ngân hàng
Phí chuyển khoản ngân hàng này do ngân hàng quy định, đây là mức phí bạn phải trả cho ngân hàng khi có nhu cầu chuyển tiền nạp vào tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh. Hiện nay nhiều ngân hàng hỗ trợ chuyển khoản hoàn toàn miễn phí.
Phí dịch vụ tin nhắn
Đây là dịch vụ do bên công ty chứng khoán cung cấp, sẽ là phí được tính khi bạn đăng ký dịch vụ nhận các thông báo về tài khoản chứng khoán của mình, cũng như các khoản phí trừ trong tài khoản.
Phí được quy định cụ thể và trả theo tháng, và nó sẽ thu chung cho tài khoản chứng khoán phái sinh và cơ sở.
Phí đáo hạn hợp đồng
Đáo hạn hợp đồng là ngày cuối cùng trong hợp đồng, bạn sẽ phải thực hiện các nhu cầu của mình đối với hợp đồng đó, có nên tiếp tục hay kết thúc hợp đồng. Bạn có thể chốt lời lỗ ngay hôm đó hoặc nếu có nhu cầu muốn giá hạn thêm ngày cũng được.
Và với việc thực hiện đó thì bạn phải trả phí. Cách tính như sau:
- Mức phí * Số lượng Hợp đồng đáo hạn
Ví dụ: Bạn có 100 HDDTL chỉ số phải đáo hạn, thì đến ngày đó tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền, mức phí cho bên công ty chứng khoán quy định, ví dụ là 5.000đ/HĐ thì phí bạn phải trả cho 100 HĐ là 500 nghìn đồng.
So sánh phí giao dịch chứng khoán phái sinh hiện nay
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh SSI
Đối với khách hàng có môi giới tư vấn
| Số lượng giao dịch HĐTL/ngày/TK | Phí giao dịch trong ngày/qua đêm/đáo hạn
(Đơn vị: đồng/HĐ) |
|
| Đặt lệnh qua kênh online | Đặt lệnh qua kênh khác
(Qua nhân viên SSI) |
|
| Dưới 100 | 3,000 | 3,000 |
| Từ 100 – 300 | 2,000 | 2,000 |
| Trên 300 | 1,000 | 1,000 |
Đối với khách hàng tự mình giao dịch
| Số lượng giao dịch HĐTL/ngày/TK | Phí giao dịch trong ngày/qua đêm/đáo hạn
(Đơn vị: đồng/HĐ) |
|
| Đặt lệnh qua kênh online | Đặt lệnh qua kênh khác
(Qua nhân viên SSI) |
|
| Dưới 100 | 2,000 | 3,000 |
| Từ 100 – 300 | 1,500 | 2,000 |
| Trên 300 | 500 | 1,000 |
Xem thêm: Cách mở tài khoản chứng khoán SSI online
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh VNDirect
| KLGD trong ngày của Khách hàng | Mức phí/Hợp đồng giao dịch |
| 1-99 hợp đồng | 4,000 đ/hđ/gd |
| 100 – 299 hợp đồng | 3,000 đ/hđ/gd |
| Từ 300 hợp đồng | 2,000 đ/hđ/gd |
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh VPS
| Nội dung | Mức phí quy định |
| Phí giao dịch phái sinh tại VPS | 1. Áp dụng cho KH mở mới tài khoản từ ngày: 01/01/2022 đến 31/03/2022:
2. Áp dụng cho KH thông thường- 1.000 đồng/ 1 HĐTL |
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh MBS
| Phí giao dịch | Phí Giao dịch đóng/ mở trong ngày | Phí giao dịch qua đêm/ đáo hạn hợp đồng |
| Hợp đồng tương lai chỉ số | 3.000 đồng/ HĐ/ lượt | 3.000 đồng/ HĐ/ lượt |
| Hợp đồng tương lai trái phiếu chính phủ | 20.000 đồng/ HĐ/ lượt | 20.000 đ/ HĐ/ lượt |
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh FPTS
Đối với chỉ số chứng khoán
| Khối lượng giao dịch | Phí |
| Dưới 100 hợp đồng | 3.000đ/HĐ |
| 100 – 300 hợp đồng | 2.500đ/HĐ |
| 300 – 500 hợp đồng | 2.000đ/HĐ |
| 500 – dưới 1.000 HĐ | 1.500đ/HĐ |
| Trên 1.000 Hợp đồng | 1.000đ/HĐ |
Đối với HĐTL trái phiếu chính phủ
| Khối lượng giao dịch | Phí |
| Dưới 100 hợp đồng | 5.000đ/HĐ |
| 100 – 300 hợp đồng | 4.0 00đ/HĐ |
| 300 – 1.000 hợp đồng | 3.000đ/HĐ |
| 1.000 – dưới 2.000 HĐ | 2.000đ/HĐ |
| Trên 2.000 Hợp đồng | 1.000đ/HĐ |
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh VCBS
- Phí giao dịch hợp đồng tương lai chỉ số
– Phí giao dịch tại VCBS
+ Từ 0 – 99 Hợp đồng/ngày: phí 4.000 VNĐ/hợp đồng
+ Từ 100 Hợp đồng/ngày trở lên: Phí 3.000 VNĐ/hợp đồng
– Phí trả các SGDCKL: Phí 2.700 VND/hợp đồng
- Phí giao dịch hợp đồng tương lai trái phiếu, cổ phiếu:
- Phí giao dịch tại VCBS : 10.000 VND/hợp đồng
- Phí trả các Sở giao dịch chứng khoán: 4.500 VND/hợp đồng
- Phí quản lý vị thế: 2.550 VND/hợp đồng/ngày
4.Phí nộp/rút tiền ký quỹ: 5.500 VND/ giao dịch nộp/rút tiền ký quỹ
Phí giao dịch chứng khoán phái sinh TCBS
| Phí giao dịch (GD) tai TCBS | + 1.000 VND/HĐTL + Miễn phí 6 tháng với các NĐT mở mới TK phái sinh (hoàn iXu trong 3 ngày làm việc kể từ ngày khớp) |
| Phí GD trả Sở giao dịch chứng khoán | + HĐTL chỉ số VN30: 2.700 VND/HĐTL + HĐTL trái phiếu chính phủ: 4.500 VND/HĐTL |
Kết luận: Đối với phí chứng khoán phái sinh thì hiện nay các công ty chứng khoán đều quy định mức gia chung cạnh tranh từ 2 – 4.000đ/ Hợp đồng. Tuy nhiên công ty có mức phí thấp nhất trên thị trường hiện nay phải kể đến công ty chứng khoán VPS và TCBS.
Cách nộp phí giao dịch chứng khoán phái sinh
Đối với giao dịch chứng khoán phái sinh thì mức phí được quy định khá cụ thể, mỗi một giao dịch bạn thực hiện đều được tính phí. Và nếu bạn thắc mắc không biết cách nộp tiền phí như thế nào thì đơn giản. Đó là bên công ty quản lý tài khoản chứng khoán phái sinh của mọi người sẽ trừ trực tiếp vào tài khoản.
Nếu như tài khoản chứng khoán của mọi người không đủ tiền để trả phí thì bên nhân viên tư vấn của công ty sẽ gọi báo. Mọi người trả phí bằng cách nạp tiền mặt hoặc có thể thực hiện chuyển khoản từ Mobile banking vào tài khoản chứng khoán nhanh chóng.
Tài khoản chứng khoán phái sinh không giao dịch tính phí không
Nhiều bạn sẽ thắc mắc nếu mình mở tài khoản chứng khoán phái sinh nhưng không giao dịch có mất phí không và mất phí gì. Thì việc mở tài khoản chứng khoán phái sinh sẽ được thực hiện hoàn toàn miễn phí, nếu không có giao dịch thì mọi người sẽ không mất phí.
Tuy nhiên, nếu không có nhu cầu giao dịch tốt nhất bạn nên xóa tài khoản bởi nếu không bên nhân viên công ty chứng khoán sẽ gọi điện nên khá phiền.
Các loại phí giao dịch chứng khoán phái sinh hiện nay là bắt buộc. Nếu mọi người muốn giao dịch với mức phí thấp thì có thể tìm hiểu về các chương trình giảm phí hoặc miễn phí mà các công ty chứng khoán thực hiện và tham gia giao dịch vào các chương trình triển khai đó.
