Thị trường Forex

Swap Forex nghĩa là gì? Cách tính phí qua đêm? So sánh sàn nào thấp

Một trong những loại phí được nhiều trader quan tâm khi giao dịch Forex đó là Swap – phí qua đêm. Nhiều người hiện nay vẫn chưa nắm rõ Swap Forex là gì, nó được tính như thế nào nên khá rối khi xem phí cũng như giao dịch. Nếu bạn thắc mắc tại sao tài khoản giao dịch bị trừ tiền hay được cộng tiền thì hãy xem những thông tin dưới đây của Infofinance.vn giải thích.

Swap Forex là gì?

Swap trong Forex là một khoản phí lãi suất được trả hoặc tính cho bạn vào cuối mỗi ngày giao dịch. Khi giao dịch ký quỹ, bạn nhận được lãi suất cho các vị thế mua của mình, trong khi trả lãi cho các vị thế bán. Nói đơn giản là Swap là số tiền bạn phải trả cho hoặc nhận từ  sàn giao dịch để giữ  1 lệnh qua đêm.

Hay nói dễ hiểu thì Swap Forex là phí qua đêm hay là lãi suất giữ vị thế qua đêm mà nhà giao dịch cần phải trả cho sàn giao dịch mà mình mở tài khoản khi thực hiện giao dịch trên sàn. Và Swap được tính dựa bằng đơn vị pip hoặc lot, và tùy vào sản phẩm bạn giao dịch là gì sẽ có quy định về đơn vị tính riêng.

Cụ thể: Khi mọi người mua những cặp tiền Forex  trên các sàn giao dịch, Nếu bạn mua cặp tiền  USD/EUR, có nghĩa là bạn đang dùng tiền vay USD để mua 1 khoản EUR. Mọi người  sẽ trả lãi cho ngân hàng bằng USD và nhận lại  lãi từ EUR

Mọi người có thể nhìn nhận Swap Forex như là một khoản bảo hiểm vậy, nó bảo toàn cho bạn có khả năng lợi nhuận cao hơn về một lệnh nào đó hoặc là hạn chế việc lỗ nặng hơn với lệnh nào đó qua 1 đêm.

Phân loại Swap Forex

Swap Forex vị thế mua

Swap Forex mua là khi bạn đặt lệnh mua với kỳ vọng đồng tiền mua sẽ tăng giá và sẽ thu được lợi nhuận từ hoạt động này.  Đây là phí mà sàn giao dịch sẽ cộng vào tài khoản giao dịch của mọi người để giữ vị thế  mua qua đêm qua đó mọi người có thể tính chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền trong cặp tiền mà bạn đang mở lệnh.

Swap Forex vị thế bán

Swap Forex vị thế bán là khi bạn đặt lệnh bán với hy vọng đồng tiền sẽ không quá  mất giá, bạn phải trả tiền cho sàn giao dịch đó để giữ vị thế bán của mình qua đêm đó. Thường giữ vị thế bán này là khi bạn sợ đồng tiền giao dịch của mình sẽ mất giá hơn nữa.

Swap -la-gi
Phí Swap là gì

Tại sao có phí Swap Forex trên các sàn giao dịch

Phí qua đêm sẽ được tính khi phiên Mỹ đóng cửa, nó có thể âm hoặc dương tùy sàn giao dịch. Và nhiều người sẽ tò mò tại sao có phí này. Thì câu trả lời là là để tăng lợi nhuận hoặc giảm lỗ mà thôi. Phí này được tính khi thị trường đóng, nếu như bạn không có phí thì tài khoản sẽ biến động, ngay khi thị trường mở cửa các lệnh mua bán của bạn sẽ phải thực hiện lại từ đầu, đôi khi sẽ không được.

Bởi vậy phí swap hay phí qua đêm để giữ lệnh giao dịch đó của mọi người qua đêm với hy vọng rằng lợi nhuận của họ sẽ tăng lên hoặc giao dịch thua lỗ sẽ giảm hoặc có lãi vào ngày hôm sau.

Cách tính phí Swap Forex – phí qua đêm

Công thức tính Swap Forex

Công thức:

Phí qua đêm = Số lô x Khối lượng hợp đồng Kích thước điểm cơ bản x Phí qua đêm mua – bán x Số ngày

Hoặc Swap = (Một point/ Tỷ giá) * Khối lượng (Lot) * Giá trị Swap theo point

Ví dụ cách tính phí Swap sàn XM:

  • Một point: 0,00001
  • Tiền tệ gốc của tài khoản: EUR
  • Cặp tiền: EUR/USD
  • Tỷ giá: 1,0895 (EUR/USD)
  • Khối lượng theo lot: 5 (1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị)
  • Tỷ lệ Swap Bán: 0,15=> Giá trị Swap = (0,00001 / 1.0895) * (500.000 * 0,15) = 0,69 EUR

Điểm quan trọng khi mọi người tính phí Swap đó chính là tỷ lệ mà sàn giao dịch quy định, một số sàn thì bạn không cần phải tính phí này mà sẽ sẽ quy định cụ thể luôn đối với các cặp tiền giao dịch.

Lưu ý:

  • Khi Swap âm ( – ): Có  nghĩa là bạn sẽ bị trừ tiền
  • Khi Swap dương ( +) tài khoản sẽ được cộng tiền

Cách tính Swap Forex trên nền tảng MT4

Đa số khi mọi người giao dịch Forex đều thực hiện trên nền tảng MT4, bởi đây là nền tảng giao dịch mà sàn giao dịch hiện nay đều hỗ trợ.  Và để có kết quả chính xác nhất tốt nhất mọi người nên sử dụng.

Thực hiện tính phí Swap như sau:

  • Mọi người mở nền tảng MT4 là mình đang giao dịch lên, sau đó chọn vào Market Wath
  • Mọi người chọn cặp tiền Forex bất kỳ, sau đó nhấp chuột phải và chọn vào Specification
  • Sau đó sẽ có một ô bảng tính hiện ra, mọi người lựa chọn một trong những  mục trong đó để tính toán
Phi-Swap
Cách tính phí Swap

Trong  đó:

  • Swap type: cách tính swap, in points có nghĩa là swap được tính theo points hay pipet, với 10 points = 10 pipet = 1 pip.
  • Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
  • Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
  • 3-days swap là ngày mà phí swap được nhân 3 lần

Sau khi xem chi tiết thì mọi người thực hiện tính thủ công để chuyển đổi từ Poit sang USD.

  • Pip = tỷ lệ Swap/10
  • => Phí Swap =Phí swap = khối lượng giao dịch (lot) x tỷ lệ swap theo pip x giá trị của 1 pip

Cách tính Swap Forex bằng công cụ tính toán sàn

Trên sàn giao dịch Forex, dù là sàn giao dịch nào cũng có cung cấp công cụ tính phí Swap, như vậy mọi người có thể sử dụng các công cụ đó rất đơn giản bằng cách nhập các số liệu vào bảng đó là được.

Ví dụ: Dưới đây là công cụ tính phí Swap của sàn giao dịc XM:

Lưu ý: Việc tính phí qua đêm ở đây sẽ có khác biệt giữa các loại tài sản giao dịch trên sàn Forex, kim loại hay chỉ số chứng khoán .

So sánh phí qua đêm các sàn giao dịch hiện nay

Phí qua đêm  XTB

Dưới đây là phí Swap của một số cặp tiền Forex phổ biến trên sàn XTB

SẢN PHẨM Swap point LONG/ SHORT
AUDCAD  -2.421 / -0.573
AUDCHF  -0.168 / -3.026
AUDJPY  -1.929 / -1.946
AUDNZD  -2.897 / -1.305
AUDUSD  -2.110 / -1.450
CADCHF  0.709 / -3.806
CADJPY  -0.980 / -2.778
CHFHUF  -2.165 / 0.617
CHFJPY  -5.845 / -0.896
CHFPLN  -2.326 / -0.496
EURAUD  -5.761 / -1.459
EURCAD  -6.548 / 0.396
EURCHF  -5.056 / -3.800
EURCNH  -109.947 / 11.511
EURCZK  -1.632 / -0.494
EURGBP  -3.634 / -0.654
EURHUF  -2.138 / 0.438
EURJPY  -5.503 / -1.895
EURMXN  -43.305 / 19.635
EURNOK  -4.212 / -0.729

Phí  qua đêm sàn XM

Phí Swap của sàn XM đối với một số cặp tiền hiện nay:

Cặp tiền Giá trị swap mua
(Point)**
Giá trị swap bán
(Point)**
AUDCAD -4.2 -3.53
AUDCHF -1.31 -4.51
AUDJPY -3.19 -3.79
AUDNZD -4.77 -3.97
AUDUSD -2.34 -1.91
CADCHF -1.09 -5.03
CADJPY -3 -4.4
CHFJPY -7.15 -2.8
CHFSGD -15.36 -6.66
EURAUD -8.91 -4.01
EURCAD -9.16 -2.96
EURCHF -3.9 -5.1
EURDKK**** -58.58 -53.48
EURGBP -3.85 -0.85
EURHKD**** -87.4 -55.5
EURHUF -36.65 -15.75
EURJPY -5.11 -2.01
EURNOK -94.26 -58.16
EURNZD -10.06 -3.76
EURPLN -40.59 -27.19
EURRUB**** -259.33 13.89
EURSEK -86.67 -64.77
EURSGD -15.35 -8.95
EURTRY**** -830.49 258.51
EURUSD -5.54 -1.14
EURZAR -370.48 117.12
GBPAUD -6.81 -7.91
GBPCAD -7.45 -6.65
GBPCHF -2.09 -8.39
GBPDKK**** -54.39 -75.79
GBPJPY -3.13 -5.33
GBPNOK -86.93 -90.93

Phí qua đêm sàn Exness

Trước khi mọi người xem phí qua đếm của Exness cao hay thấp thì hãy chú ý đến cách tính phí qua đêm đối với từng mốc thời gian giao dịch sau đây của Exness:

Ngày Giờ Mức phí qua đêm
Thứ Hai 22:00 GMT+0 Tiêu chuẩn
Thứ Ba 22:00 GMT+0 Tiêu chuẩn
Thứ Tư 22:00 GMT+0 Gấp ba lần
Thứ Năm 22:00 GMT+0 Tiêu chuẩn
Thứ Sáu 22:00 GMT+0 Tiêu chuẩn
Thứ Bảy Không áp dụng Không áp dụng
Chủ Nhật Không áp dụng Không áp dụng

Phí qua đếm của sàn Exness đối với Forex: 

  • Sử dụng máy tính của sàn Exness để tính phí qua đêm bán và mua nhanh chóng:

  • Hoặc xem phí qua đêm của sàn trên nền tảng MT4, hiện MT5 không hỗ trợ tính năng này: Đăng nhập vào MetaTrader 4 bằng tài khoản giao dịch của bạn => Mở mục Giao dịch=> Mức Phí qua đêm hiển thị trong cột bên trái ở ngay cạnh Lợi nhuận.

Swap-san-Exness

Phí qua đêm sàn nào thấp nhất

 Mọi người cần hiểu phí Swap là dựa trên lãi suất, vậy nên thường không chênh lệch nhiều giữa các sàn giao dịch với nhau vì nó tính theo lãi suất của ngân hàng hiện tại. Và các sàn có tính chênh lệch tuy nhiên không đáng kể, vậy nên mọi người cần có tính toán trong trường hợp giữ lệnh trong thời gian dài.

Theo như  nhiều trader thì Swap thấp hiện nay có thể cân nhắc:

  1. Sàn XTB
  2. Sàn Tickmilk
  3. Sàn Exness
  4. Sàn XM
  5. Sàn LiteFinance
  6.  Sàn FBS: Miễn phí
  7. Sàn Alpari
  8. Sàn FXTM

Sàn Forex miễn phí Swap Forex

Đối với swap miễn phí thì rất ít có sàn giao dịch nào làm được, bởi đây là mức phí cũng xem như là lãi suất nếu bạn muốn giữ lệnh qua đêm.

Top sàn Forex miễn phí Swap: 

  • Sàn Exness miễn phí phí qua đêm cho những người sinh sống tại các quốc gia Hồi giáo phải tuân thủ luật Sharia. Đối với tài khoản miễn phí phí qua đêm, phí qua đêm không được cộng thêm hoặc trừ vào tài khoản của khách hàng. Có nghĩa là bạn không được hưởng quyền lợi cộng thêm và được hưởng quyền lợi khi không bị trừ tiền tài khoản khia giao dịch qua đêm.
  • Sàn LiteFinanance: Tức sàn LiteForex có chương trình Free Swap cho khách hàng, cụ thể là Free swap 1 tháng: Khi khách hàng nạp 1.000$ và Free swap 3 tháng: Khi khách hàng nạp 3.000$ và 6 tháng: Khi khách hàng nạp 5.000$
  • Sàn FBS: FBS là sàn giao dịch miễn phí phí qua đếm cho tất cả các tài khoản giao dịch khác nhau trên sàn
  • Sàn FXTM 
  • Sàn Alpari 

Phí Swap Forex được tính khi nào

 Mọi người cần hiểu rõ hơn về phí swap – phí qua đêm bởi nếu như không nắm rõ thời gian giao dịch cũng như quy định chính sách của sàn giao dịch về Swap sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận cũng như vấn đề thua lỗ của mình.

Thời gian để tính phí Swap sẽ không có mốc cụ thể bởi nó tùy vào quy định của từng sàn giao dịch, tuy nhiên thì nó rơi tầm vào khoảng từ 22h00 – 24h00 ( theo giờ New York).

Ví dụ: Sàn quy định thời gian tính phí Swap là 23h00 thì khi bạn mở lệnh và lúc 22h59 thì phí sẽ được bắt đầu tính. Nhưng khi mở lệnh sau 23h00 thì không bị tính phí Swap.

2 ngày cuối tuần là thứ 7 và chủ nhật thì thị trường không hoạt động, vậy nên sàn sẽ không quy định về phí Swap 2 ngày này. Nhưng sẽ không miễn phí đâu.

Trong tuần bạn sẽ có thấy 1 ngày, thường là ngày thứ 4 sẽ có phí Swap gấp 3 lần. Có nghĩa là nó được cộng từ ngày thứ 7 và chủ nhật vào nữa.

Chiến lược giao dịch với Swap Forex

Nói cụ thể là giao dịch với Swap Forex là đang đề cập đến chiến lược Carry trade. Và Carry Trade là chiến lược giao dịch dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền trong một cặp tỷ giá.

Với swap là phí dựa trên sự chênh lệch lãi suất hiện tại để tính. Vậy nên chỉ cần nhìn vào chênh lệch Swap bạn có thể nhìn rõ được sự chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền mình có ý định giao dịch. Vậy nên dựa vào Swap bạn có thể xác định được xu hướng lãi suất chênh lệch hiện nay nữa các cặp tiền tệ trên sàn giao dịch.

Căn cứ của chiến lược Carry Trade

  • Dựa vào lãi suất của 2 đồng tiền trong cặp tỷ giá, mỗi quốc giá sẽ có chính sách lãi suất cũng như kinh tế khác nhau, vậy nên mức lãi suất áp dụng giữa các đồng tiền sẽ tạo nên sự chênh lệch khác biệt, tác động đến sự lên xuống của đồng tiền của họ.

Cách thực hiện chiến lược Forex với Carry Trade: 

  • Nguyên tắc: Mua vào đồng tiền có lãi suất cao và bán ra hay đi vay đồng tiền có lãi suất thấp hơn ở cùng một thời điểm. Có nghĩa là đi vay 1 đồng tiền này để bán hoặc mua 1 đồng tiền tệ khác.

Lấy ví dụ: Mọi người có ý định mua cặp EUR/USD, nếu áp dụng chiến lược này thì sẽ thực hiện như sau:

  • Lãi suất của EUR > lãi suất của USD =>  thì mua EUR và bán USD, chiến lược này được thực hiện bằng việc mua cặp EUR/USD.
  • Lãi suất của EUR < Lãi suất suất USD => Thì mua USD và bán EUR, chiến lược này thực hiện bằng cách mua cặp USD/ EUR

Chiến lượng Carry Trade hiệu quả:

  • Bạn nên kết hợp chiến lược chênh lệch lãi suất này với đòn bẩy của sàn giao dịch, như vậy giúp mọi người tối đa được lợi nhuận của mình thu được khi đầu tư thắng lợi
  • Chiến lược này chỉ thực hiện tốt khi có sự chênh lệch lớn giữa 2 loại tiền tệ trong cặp tỷ giá
  • Bên cạnh đó cần chú ý đến xu hướng của thị trường hiện tại như thế nào.

Hy vọng với những thông tin  hướng dẫn trên đây của chúng tôi về Swap Forex là gì mọi người có thể hiểu rõ hơn về phí này đối với việc giao dịch trên thị trường giao dịch Forex. Đây là một trong những loại phí mọi người cần nắm rõ khi có  nhu cầu đặt lệnh giao dịch qua đêm, nó ảnh hưởng đến quyền lợi của mọi người, nên tính toán kỹ.

Post Comment